Заключая сделку, Вы всегда идете на риск, потому как одна из сторон вполне оказаться неплатежеспособной, а посему не сможет выполнить со своей стороны, финансовые обязательства. Банковская гарантия помогает избежать именно таких ситуаций. Выбирать банк, в котором бы хотели получить подобное поручительство, следует очень серьезно. Потому как его надежность банка – залог вашей репутации. Давайте же рассмотрим, какие же условия для получения банковской гарантии предлагает самый «старый» банк России, Сбербанк.
Целью банковской гарантии является помощь компании, чтобы она была готова стать участником тендера , и, конечно же, заключить выгодный контракт. Также банковская гарантия призвана гарантировать обязательства компании по бюджетным платежам перед налоговыми органами и таможенными службами. Прибегая к помощи гарантий, компании могут подтвердить свою платежеспособность за счет поручительства банка в письменном виде, а не за счет средств, взятых в кредит или собственных. Такое своеобразное поручительство банка (гаранта) нацелено на обещание произвести выплату партнерам компании (бенефициарам), если сама компания (принципал) свои обязательства выполнить не сможет. Стоит ли говорить о том, что банковская гарантия от Сбербанка – самого надежного партнера, — это ваша безупречная репутация и успешный бизнес? К выбору кредитной организации следует походить очень скрупулезно.
Изначально, следует тщательно изучить условия банков, которые предлагают банковскую гарантию. Во-первых, сумма банковской гарантии. Множество банков выдают гарантии с максимальным размером, определяющимися индивидуально. Финансовая устойчивость компании является главным влияющим при этом фактором. Во-вторых, это величина банковского вознаграждения за выдачу гарантии. Как правило, оно составляет от 1 до 5 %. Немаловажным фактором является размер процентной ставки при наступлении гарантийного случая. Другими словами, в случае уплаты банком по вашим обязательствам финансовых сумм. Например, если у вашей компании не получается выполнить свои обязательства (финансовые либо другие), вам поможет банк. С вашими партнерами рассчитается банк, процент же от предоставления такой услуги составит около 10-30%. Срок, который потребуется на возмещение платежа, в среднем, может занимать несколько месяцев.
Еще одним моментом, на который следует обращать внимание при выборе банка – это обеспечение. Оно может потребоваться для того, чтобы получить банковскую гарантию. Зачастую, это может быть залог недвижимости, движимого имущества либо поручительства. При этом, многие банки гарантийные обязательства предоставляют даже без обеспечения зоологом. В том числе, и Сбербанк.
Сбербанк с 2013 года предлагает продукт «бизнес-Гарантия» для малого бизнеса. Данной услугой предусмотрены:
А также банковскую гарантию по государственным и муниципальным контрактам. Подобный документ Сбербанк предоставляет компании, победившей на торгах и получившей государственный заказ (госконтракт). Теперь, чтобы заключить договор между заказчиком и компанией-победителем, компания обязана предоставить со своей стороны гарантию, что в случае невыполнения или ненадлежащего выполнения контракта, гарантийную сумму за нее выплатит банк, в счет покрытия неустоек, штрафов или пеней.
Этот вид банковской гарантии оформляется в связи с требованиями организатора тендера, чтобы устранить риск в том случае, если участник отзовет свою заявку уже после того, как завершится срок ее предоставления, или же если победитель тендера откажется заключить договор, касающийся поставки товара (выполнения работ или услуг) или предоставит их в ненадлежащем виде. Таким образом, заказчик тендера обеспечит себе безопасность и отбракует ненадежные компании, ведь само по себе подобное мероприятие очень рискованное.
Это обязательство письменного вида, которое Сбербанк предоставляет таможенным органам. Такого вида поручительство гарантирует оплату таможенных платежей компанией. Такая гарантия может предоставить отсрочку на оплату таможенного платежа на срок – до 1 года. Однако, такое право есть не у каждого банка. Выдавать банковскую гарантию таможенным органам могут лишь те банки, которые вошли в специальный реестр. Сбербанк России включен в такой реестр со 2 июня 2008 года по приказу Федеральной Таможенной Службы № 683 – «Об утверждении Реестра банков и иных кредитных организаций» от 02.06.08г.
После заключения договора или контракта на предоставление услуг (поставку товаров, выполнение работ), заказчик может вашей компании выплатить денежную сумму в виде аванса. Размер аванса может составлять до 30% от стоимости всего контракта. Однако, чтобы получить аванс, компания должна предоставить гарантию на его возврат. Таким образом, заказчик пытается обезопасить себя от возникновения ситуации, когда расходование аванса компанией (исполнителем) нецелевое. В таких случаях, Сбербанк возвращает заказчику денежные средства.
Это обязательство Сбербанка в письменном виде, которое выдается в пользу налоговых органов в качестве обеспечения компанией оплаты платежей ФНС. В частности, эта банковская гарантия на уплату НДС в пользу ФНС дает возможность налогоплательщику получить обратно сумму НДС, которая заявлена к возмещению и в налоговой декларации, еще до того, как будет завершена камеральная налоговая проверка. Получается, что клиент получает финансы, предназначенные для оборота и благодаря отсутствию проволочек начинает зарабатывать. Стоит отметить, что п. 4 ст. 176 НК РФ предусматривает ограничение для банков в виде соответствия установленным требованиям. И Сбербанк полностью отвечает этим условиям. Его уставный капитал более требуемых ограничением 500 млн руб., а соответствующие финансы – более 1 млрд руб.
Услуга «Бизнес-Гарантия» от Сбербанка обладает главным ограничением. Это – выручка предприятия за год, не превышающая 400 млн рублей. Это ограничение гарантии связано с тем, что область кредитов предлагается для малого бизнеса.
Срок, на который может быть предоставлена банковская гарантия, может составлять от 1 до 2 лет. Сумма гарантии – начиная от 50 тысяч рублей. Максимальная сумма может ограничиваться номиналом векселя в ситуациях, когда в качестве обеспечения является вексель Сбербанка. В случаях с остальными ситуациями — максимальная сумма гарантии устанавливается в зависимости от платежеспособностей клиента. Вознаграждение за выдачу банковской гарантии – от 0,2% от всей суммы, на которую выдана банковская гарантия.
У вознаграждения есть и минимальный порог финансирования. Как правило, он зависит от вида залога: под векселя Сбербанка России – это 5 тысяч рублей. В то же время под поручительство – 10 тысяч руб. и 14 тысяч руб. – под залог имущества. Процентная ставка при наступлении случая по гарантии – от 10% годовых. Однако, она может быть действительна для предоставления на 12 месяцев, и при условии, что обеспечение будет в виде векселей Сбербанка. Процентная ставка итоговая рассчитывается от того, какое состояние клиента в финансовом плане.
Срок возмещения платежа по банковской гарантии – 3 месяца. Неустойка, которая взимается за возвращение платежа не по срокам – 0,1 % от задолженности, которую просрочили. Начисляется неустойка за каждый просроченный день и учитывается на сумму задолженности.
В случаях, когда случай по гарантии все же наступил, Сбербанк обязуется выплачивать требуемую сумму – бенефициару. Пострадавшая сторона, в роли которой выступает заказчик (товаров, услуг, работ), который получил в ненадлежащем виде (или не получил совсем) заказ, должна в письменной форме предъявить свои требования с обязательным указанием, каким именно образом гарантия была нарушена принципалом (какие обязательства он не выполнил. Предоставить такие документы необходимо до даты, когда банковская гарантия закончится. Отказаться платить Сбербанк может только в двух случаях.
Активное развитие бизнеса практически невозможно без финансовой поддержки предпринимателей банками. Одним из наиболее надёжных партнёров и кредиторов малого бизнеса является Сбербанк. А банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта давно стала одним из удобнейших финансовых инструментов, нацеленных на помощь бизнесменам в заключении подписании выгодных контрактов. Данная услуга позволяет предпринимателям гарантировать собственную платёжеспособность, и представать перед возможными партнёрами в максимально выгодном свете. Результатом заключения такого договора с финансовым учреждением станет получение возможности развиваться, участвовать в тендерах и просто получать боле высокую прибыль.
Получение гарантий является отличным способом подкрепить собственные намерения и стать более привлекательным партнёром. Но, прежде чем обращаться в банк и подавать заявление, необходимо разобраться, что собой представляет данная услуга в 2019 году.
Собственно, выяснить, что такое банковские гарантии, предельно просто, поскольку само название данного инструмента чётко указывает на его сущность. Эта услуга представляет собой гарантированную оплату кредитным заведением всех потерь и убытков, которые были понесены организацией в результате невыполнения бизнесменом взятых на себя обязательств. При этом убытки возмещаются в том объёме, который прописан в заключённом ранее договоре, и лишь в тех случаях, при наступлении которых банк взял на себя обязательства оплатить потери.
Учитывая строго целевой характер данной услуги, Сбербанк предусмотрел несколько видов гарантийных договоров:
Все перечисленные виды банковских гарантий Сбербанка нацелены на упрощение ведения личного дела и увеличения финансового оборота, что должно привести к росту прибыли.
Каждый желающие получить помощь банка обязан соответствовать нескольким простым условиям, предъявляемым соискателям гарантий. Сбербанк установил следующие требования:
Учитывая перечисленные требования и условия, необходимо крайне ответственно относиться к выполнению своих обязанностей, чтобы позднее не пришлось писать гневные отзывы и комментарии.
Зная, сколько стоит помощь банка, необходимо присмотреться к особенностям её получения. В целом она предельно проста и не вызовет у соискателей сложностей.
Чтобы получить поддержку, потребуется собрать документы, посетить ближайшее отделение, написать соответствующее заявление и дождаться решения, после чего останется заключить договор.
При этом, чтобы не терять времени, необходимо заранее подготовить пакет бумаг, необходимых для оформления заявки. В него входит:
Стоит отметить, что полный перечень всех необходимых документов можно уточнить у операторов поддержки. Телефон контактного центра 88005555777 .
Дополнительно стоит отметить, что использование услуг Сбербанка гарантирует отсутствие проблем, связанных с поиском обеспечения банковской гарантии при отзыве лицензии у банка.
При заключении деловых сделок всегда есть вероятность того, что фирма не сможет исполнить перед партнерами финансовые обязательства. Банковская гарантия от Сбербанка может существенно снизить подобные риски. Эта услуга должна оказывать компаниям содействие в получении выгодных контрактов и участии в тендерах. Кроме того, с ее помощью можно гарантировать обязательства компании перед налоговой инспекцией и таможней по налогам и пошлинам.
Получившее банковскую гарантию предприятие, подтверждает таким способом свою платежеспособность за счет документально подтвержденного поручительства банка, а не за счет своих или заемных средств. Такая гарантия, по сути, является обещанием банка выплатить партнерам фирмы неустойку, в том случае, если обязательства ею не будут выполнены.
Сбербанк разработал для малого бизнеса специальный продукт «Бизнес-гарантия». Данный пакет включает в себя следующие услуги:
Для того чтобы получить банковские гарантии в Сбербанке, фирма должна представить в Сбербанк следующие документы:
Услуга «Бизнес-Гарантия» входит в продуктовый ряд кредитных инструментов для малого бизнеса, поэтому основное ее ограничение связано с размером выручки компании. Она не должна превысить 400 миллионов рублей в год. Помимо этого, компания должна являться резидентом РФ. Возраст предпринимателя не должен превышать 70 лет, а стаж ведения предприятием хозяйственной деятельности должен составлять:
Услуга предоставляется сроком от месяца до двух лет. Если стаж работы малого предприятия превышает два года, а также, если заемщик устойчив в финансовом плане или полностью обеспечен депозитными сертификатами и векселями Сбербанка – срок увеличивается до 36 месяцев.
Сумма гарантии, то есть та сумма, которую банк выплатит партнерам фирмы в качестве неустойки, также имеет ограничения. Она не должна быть меньше 50 тысяч рублей. Максимальный же размер этой суммы зависит от финансового состояния предприятия-заемщика.
В стоимость банковской гарантии Сбербанк включает вознаграждение за выдачу гарантии и неустойку за отвлечение денег, когда произойдет гарантийный случай. Размер этих показателей определяется для каждого заемщика индивидуально, но и здесь имеются некоторые ограничения. Вознаграждение за выдачу гарантии составляет от 2,66 процента, но:
В случае неисполнения компанией договорных обязательств, ставка за отвлечение денег Сбербанка составляет 11,73 или более процентов годовых.
Платеж по гарантии возмещается заемщиком в трехмесячный срок. В случае если гарантия давалась под залог депозитных сертификатов и векселей, срок возмещения составляет три дня. Если платеж был возмещен несвоевременно, предусмотрена неустойка, составляющая 0,1 процента от суммы платежа, исчисляемая за день просрочки.
Под обеспечение гарантийных обязательств может использоваться:
Предоставить гарантии банк может и без всякого обеспечения, но только на сумму до 4 миллионов рублей. Индивидуальным предпринимателям, также без залога, банк может выдать гарантии исполнения обязательств, а также тендерные гарантии на сумму 8 миллионов рублей.
Финансовое обеспечение исполнения обязательств по коммерческим сделкам — основная задача банковской гарантии. Использование такой формы обеспечения контракта позволяет не изымать крупные суммы денег из оборота компании на период исполнения договора, а обратиться к банку, который гарантирует выполнение ваших обязательств. Публичное акционерное общество Сбербанк является одним из самых стабильных и надежных партнеров в вопросе получения обеспечений. Разберемся во всех аспектах такого взаимодействия, в том числе, как рассчитывается банковская гарантия Сбербанк, стоимость оказания таких услуг.
Чтобы оформить банковскую гарантию, обращайтесь в отделение банка, которое занимается кредитованием юридических лиц, либо оформите заявку напрямую с сайта банка . При оформлении заявки вы сразу увидите весь список отделений, которые занимаются кредитованием юридических лиц.
Что важно знать, обращаясь в ПАО Сбербанк — банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, которую он предоставляет, бывает двух видов:
«Бизнес-гарантия за один день» позволяет получить обеспечение в течение суток при предоставлении минимального пакета документов, без залогов и поручительств и без открытия расчетного счета. В этом случае банк готов предоставить сумму от 50 000 до 15 млн. рублей, но только индивидуальным предпринимателям и малым предприятиям с годовой выручкой не более 400 млн. рублей. После обращения в отделение банка, заявление будет рассмотрено в течение восьми рабочих часов.
«Бизнес-гарантия» позволяет получить сумму от 50 000 рублей. Максимум ограничен финансовым состоянием заемщика. «Бизнес-гарантия» выдается также только субъектам малого предпринимательства. На заявление отвечают в течение 3-х дней.
Первое условие, на которое следует обратить внимание при получении «Бизнес-гарантии за один день», — годовая выручка. Она не должна превышать 400 млн. рублей за прошедший год. Это обязательное требование для всех субъектов малого предпринимательства.
Срок хозяйственной деятельностью не должен быть меньше трех месяцев для продукта «Бизнес-Гарантия за один день» и не менее шести месяцев для «Бизнес-гарантии».
Для индивидуальных предпринимателей также установлен максимальный возраст — 70 лет на дату окончания кредитования.
Необходимо предоставить следуюшие документы для оформления банковской гарантии в Сбербанке:
Стоимость услуг зависит от вида обеспечения, условий предоставления и финансового состояния заемщика.
При получении поручительства за один день вознаграждение за выдачу начинается от 1,7% от суммы контракта, но не менее 6500 руб. Для второго продукта вознаграждение возрастает до 2,66%, но не менее 15 000 рублей — сумма зависит от вашего залога.
По запросам клиентов компании «Профессиональные услуги» является наиболее часто спрашиваемой. И это естественно, ведь Сбербанк РФ зарекомендовал себя как универсальное финансовое учреждение, гарантии которого интересны, как резидентам, так и нерезидентам страны.
Банковские гарантии Сбербанка отлично выглядят в качестве обеспечения дорогих контрактов с иностранными партнерами и прекрасно удовлетворяют пожелания сильных отечественных предпринимателей, которым нужны самые надежные подтверждения благонадежности второй стороны. Для Бенефициара гарантия Сбербанка – особо доверительный фактор.
Сбербанку России по силам оформить Вам гарантии под любые нужды. Но все же бывает так, что для участия в какой-либо бизнес-программе требуются именно деньги, и тогда встает обыкновенный вопрос, Тоже в Сбербанке, на тех же условиях, что и получение гарантий.
Все виды гарантий, которые обычно нужны в предпринимательской сфере, Сбербанк выпускает под заказ. И кстати, является тем банком, который уполномочен продать гарантии для клиента в интересах налоговой и органов таможни, а также взять под свою ответственность обеспечение гарантии иностранного банка или поддержать сделку по выкупу ценных бумаг.
Компания «Профессиональные услуги» всячески помогает своим клиентам, заинтересованным получить гарантии именно Сбербанка , поскольку самостоятельно сделать это клиентам бывает не так просто.
Платежные гарантии Сбербанка - в лучшем случае - серьезно обнадежат Продавца по контракту. Тендерные гарантии как продукт Сбербанка выгодно представят Вас на тендере или конкурсе. Гарантии Сбербанка в пользу налоговой или в интересах таможни помогут безошибочно решить дело с обязательными сборами.
Как известно, банковские гарантии, тем более знаменитого Сбербанка, позволяют минимизировать рискованные ситуации. Подстраховка банка выручает при проведении сделок разного рода и в таких малоприятных, но разрешимых случаях, когда приходится требовать платеж, возврат предоплаты или качественное осуществление и завершение работ.
Случаи с фальшивыми гарантиями, якобы выпущенными Сбербанком , есть и будут происходить. Все зависит от того, как постараться выйти на мошенников. Через компанию «Профессиональные услуги» это невозможно.
Гарантии Сбербанка напечатаны на особых бланках, имеют идентификационный номер. Чтобы проверить натуральность гарантии, нужно сделать запрос по почте: Этот e-mail адрес защищен от спам-ботов, для его просмотра у Вас должен быть включен Javascript . В запросе на проверку пишется номер гарантии, сумма на которую она выдана, дата получения. Прилагается копия гарантии и скан заявления с подписью директора предприятия.
Узнайте тариф Сбербанка на Вашу банковскую гарантию в компании «Профессиональные услуги». Вопросы стоимости гарантии, внесение вознаграждения, начисление процентов при наступлении гарантийного случая и расчетов банка с Вашим партнером - решаются индивидуально. Гарантии выдаются на сумму, адекватную финансовым потокам Вашего предприятия.
У нас вы можете на достаточно мягких условиях заказать гарантии Сбербанка . Что при этом нужно?
На предоставление гарантии Сбербанка первым делом пишется заявление. Нужно указать:
Заполняете анкету, прикрепляете документы на право владения Вашим предприятием, документы по сделке и ее обеспечению, предоставляете бухгалтерскую отчетность, бизнес-план. В компании «Профессиональные услуги Вам подскажут, какие, может быть, еще понадобятся справки и чеки.
Гарантии Сбербанка – срокиСбербанк выпускает гарантии на срок от 1 до 18 месяцев. Определяются сроки действия гарантии Сбербанка длительностью договорных обязательств и суммы денег, на которую запрошена гарантия. Действительна гарантия Сбербанка с запасом на срок 2 недели – месяц по сравнению со сроком, когда заканчивается действие обеспечиваемого договора.
Компания «Профессиональные услуги» помогает Вам стать обладателями достойной белой гарантии престижного Сбербанка . С нами легко взаимодействовать! И с нашей подачи Вы сможете легко купить нужные банковские инструменты. Звоните.
